Brede groep belangenorganisaties roept op: Wacht niet tot 2027 maar ga nú over op Europese meldsystematiek verdachte transacties

Brede groep belangenorganisaties roept op: Wacht niet tot 2027 maar ga nú over op Europese meldsystematiek verdachte transacties.

Vandaag publiceerde de Minister van Financiën een brief over zijn visie op het doorgeslagen witwassysteem in Nederland. Het is duidelijk te zien dat hij zich rekenschap heeft gegeven van de petitie die onze groep organisaties vorig jaar aanbod. Er is aandacht voor recht op betaalrekeningen en de noodzaak om verbeteringen te doen.

HRIF.EU doet vandaag, in een gezamenlijke brief met alle mede-aanbieders van de toenmalige petitie, in reactie op deze brief van Financiën, aan de Tweede Kamer vaste commissie van Financiën, de suggestie om de Minister uit te nodigen niet te wachten tot 2027 met het overgaan op de Europese systematiek, maar daar per ommegaande mee te beginnen. Uit de eigen stukken van het Ministerie van Financiën, die in de brief worden geciteerd, blijkt namelijk dat het een wijziging is die snel in Nederland kan worden uitgevoerd.

DNB adviseert het eerder al: Nederland kan een grote efficiency winst boeken die veel overlast vermindert

Over het nut en de noodzaak van die wijziging voor een meer effectieve en goedkopere meldketen schreef DNB al in 2022 in haar rapport: van Herstel naar Balans het volgende:

De effectiviteit van de keten van het melden en onderzoeken van ongebruikelijke transacties kan worden verhoogd. De wetgever zou er voor kunnen kiezen instellingen te vragen niet al te melden wanneer transacties ‘ongebruikelijk’ zijn, maar de focus bij het melden te leggen op ‘verdachte’ transacties, waarbij de instelling vermoedt dat de handelwijze van de klant verband houdt met witwassen of het financieren van terrorisme. Dit kan de kwaliteit van de meldingenverhogen en het aantal meldingen doen afnemen. De FIU kan zich dan concentreren op een goede doorlevering aan opsporingsinstanties. Daarmee zou Nederland ook minder afwijken van de internationale usance om verdachte transacties te melden.

De brief is ondertekend door Privacy First, Stichting Donateursbelangen, vereniging Partin: branchevereniging goede doelen, Stichting Grenzeloos onder één dak, Vereniging Belangenbehartiging
Nederlands Gepensioneerden in het buitenland, de Nederlandse Accidental American Group, Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland, Voorzitter Stichting Nederlanders Buiten Nederland, Vereniging Nederlandse Organisaties Vrijwilligerswerk (NOV) en Human Rights in Finance.EU (mede namens de bijna 15.000 ondertekenaars van de petitie uit februari 2024).

PS. Voor wie zich afvraagt. Hoe dan?

Welaan het is echt niet ingewikkelder dan aanpassing van bijlage 1 uit een regeling van het Ministerie. Download hier hoe een gewijzigde bijlage 1 AMVB eruit zou zien.

We doen even voor hoe het kan/moet. Je schrapt alles wat met bedragsgrenzen te maken heeft en past de indicator aan naar een duidelijk vermoeden van betrokkenheid bij witwassen en/of terrorismefinanciering. En dat doe je dan voor alle typen ondernemingen.